Assessores de investimentos
O assessor de investimentos (antigo AAI, agente autônomo de investimento) é o profissional certificado pela Ancord e registrado na CVM que orienta investidores e executa ordens em nome de uma corretora, remunerado por comissão. Esta página lista assessores individuais e os escritórios de assessoria de investimentos que os reúnem. Compare por cidade, certificação, forma de remuneração, patrimônio mínimo e avaliações de clientes.
0 assessores no Brasil
O que faz um assessor de investimentos
Em resposta direta, para quem está decidindo se precisa de um.
- O que é
- O assessor de investimentos é o profissional que orienta o investidor na escolha de produtos e executa ordens em nome de uma corretora. Precisa de certificação da Ancord e registro na CVM. Desde a Resolução CVM 178 (2023), o antigo "agente autônomo de investimento" (AAI) passou a se chamar assessor de investimentos e pode se vincular a mais de uma corretora.
- Como é remunerado
- Em geral por comissão: a corretora repassa ao assessor parte das taxas dos produtos (rebate). Alguns escritórios oferecem o modelo de fee fixo, um percentual anual sobre o patrimônio. Os perfis da Investdex mostram qual modelo cada um adota.
- Assessor ou escritório de assessoria
- O assessor individual atende pessoalmente; o escritório de assessoria de investimentos reúne uma equipe, com especialistas por segmento e patrimônio mínimo de entrada. Para carteiras maiores ou empresas, o escritório costuma ter mais estrutura; para atendimento próximo, o assessor individual.
- Como escolher
- Confira registro e certificações, pergunte como ele é remunerado, veja as avaliações de clientes e compare o patrimônio mínimo e o atendimento (presencial ou remoto) com o que você precisa. Tudo isso está nos perfis verificados desta página.
Assessor de investimentos por cidade
Antes de escolher um assessor de investimentos
As dúvidas mais comuns de quem procura um assessor de investimentos, respondidas sem jargão.
Qual a diferença entre assessor ou consultor de investimentos e planejador CFP?+
O assessor de investimentos é vinculado a uma corretora e remunerado por comissão sobre os produtos. O consultor de investimentos é registrado na CVM, independente, e cobra honorários pelo serviço. O planejador financeiro (CFP) olha o conjunto: orçamento, aposentadoria, sucessão e investimentos. Cada perfil no diretório deixa claro em qual categoria se encaixa.
O assessor de investimentos cobra alguma coisa do investidor?+
Em geral, não diretamente: a corretora remunera o assessor com parte das taxas dos produtos. Isso pode gerar conflito de interesse, por isso cada perfil mostra a forma de remuneração. Consultores e planejadores cobram honorários ou fee fixo, informados no perfil.
Como a Investdex verifica os profissionais?+
Conferimos o registro na Ancord ou na CVM, as certificações declaradas (CEA, CFP, CGA, CNPI) e o vínculo com a corretora antes de liberar o selo de verificação. As avaliações só são publicadas quando o cliente comprova relação com o profissional.
Escritórios de assessoria exigem patrimônio mínimo?+
Depende do profissional. Muitos escritórios definem um valor mínimo de aplicação; planejadores por honorários costumam atender sem mínimo. Use o filtro "Sem patrimônio mínimo" para ver só quem atende qualquer valor.
A Investdex ganha comissão sobre a indicação?+
Não. O contato é direto com o profissional, sem intermediação. A plataforma se mantém com planos pagos para profissionais e escritórios que querem mais visibilidade, sempre sinalizados com o selo "Destaque".