Consultores de investimentos independentes
O consultor de investimentos é o profissional, ou a empresa de consultoria, registrado na CVM pela Resolução 19 para orientar a carteira do cliente mediante honorários ou fee fixo, sem receber comissão sobre produtos. Não executa ordens nem custodia o dinheiro: o investidor mantém a conta na corretora e aplica por conta própria. Compare os consultores da sua cidade por certificação, modelo de honorários, patrimônio mínimo e avaliações de clientes. Quem busca planejamento completo encontra os planejadores financeiros CFP.
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O que faz um consultor de investimentos
Independente, registrado na CVM e pago só pelo cliente. Em resposta direta.
- O que é
- O consultor de investimentos é o profissional, ou a empresa de consultoria, registrado na Comissão de Valores Mobiliários pela Resolução CVM 19 para orientar a alocação da carteira e recomendar produtos. Não recebe comissão sobre o que indica: a remuneração vem de honorários ou de um fee fixo sobre o patrimônio, pagos pelo cliente.
- Consultor ou assessor de investimentos
- O assessor de investimentos é vinculado a uma corretora e remunerado por comissão sobre os produtos. O consultor é independente e remunerado apenas pelo cliente, o que elimina o conflito de interesse na recomendação. Para uma segunda opinião sobre a carteira ou uma alocação sob medida, o consultor; para executar e acompanhar ordens numa corretora, o assessor.
- Quanto custa
- Os modelos mais comuns são o fee fixo (um percentual anual sobre o patrimônio, em geral entre 0,5% e 1,5%), os honorários por projeto (uma carteira ou segunda opinião) e os honorários mensais de acompanhamento. O perfil de cada consultor na Investdex informa o modelo e o patrimônio mínimo.
- Como escolher
- Confira o registro na CVM, peça a proposta de honorários por escrito, pergunte se há qualquer remuneração de terceiros e leia as avaliações de clientes. Tudo isso está nos perfis verificados desta página.
Consultores de investimentos por cidade
Antes de escolher um assessor de investimentos
As dúvidas mais comuns de quem procura um assessor de investimentos, respondidas sem jargão.
Qual a diferença entre assessor ou consultor de investimentos e planejador CFP?+
O assessor de investimentos é vinculado a uma corretora e remunerado por comissão sobre os produtos. O consultor de investimentos é registrado na CVM, independente, e cobra honorários pelo serviço. O planejador financeiro (CFP) olha o conjunto: orçamento, aposentadoria, sucessão e investimentos. Cada perfil no diretório deixa claro em qual categoria se encaixa.
O assessor de investimentos cobra alguma coisa do investidor?+
Em geral, não diretamente: a corretora remunera o assessor com parte das taxas dos produtos. Isso pode gerar conflito de interesse, por isso cada perfil mostra a forma de remuneração. Consultores e planejadores cobram honorários ou fee fixo, informados no perfil.
Como a Investdex verifica os profissionais?+
Conferimos o registro na Ancord ou na CVM, as certificações declaradas (CEA, CFP, CGA, CNPI) e o vínculo com a corretora antes de liberar o selo de verificação. As avaliações só são publicadas quando o cliente comprova relação com o profissional.
Escritórios de assessoria exigem patrimônio mínimo?+
Depende do profissional. Muitos escritórios definem um valor mínimo de aplicação; planejadores por honorários costumam atender sem mínimo. Use o filtro "Sem patrimônio mínimo" para ver só quem atende qualquer valor.
A Investdex ganha comissão sobre a indicação?+
Não. O contato é direto com o profissional, sem intermediação. A plataforma se mantém com planos pagos para profissionais e escritórios que querem mais visibilidade, sempre sinalizados com o selo "Destaque".