Onde checar as credenciais do seu assessor de investimentos
Onde checar as credenciais do seu assessor de investimentos: passo a passo na Ancord, CVM, ANBIMA, Planejar e Banco Central, e o que cada consulta mostra.
Resposta rápida: o credenciamento de um assessor de investimentos é conferido no sistema de consulta da Ancord, que mostra o profissional, o escritório e as corretoras a que ele está vinculado. Consultores de investimentos aparecem no cadastro de participantes da CVM. Certificações ANBIMA são checadas na consulta pública da ANBIMA Edu, e a certificação CFP, na busca de profissionais da Planejar. A corretora deve constar como autorizada no Banco Central e na CVM. Todas essas consultas são gratuitas e levam poucos minutos.
Conferir credenciais é a forma mais simples de evitar golpes e profissionais irregulares, e mesmo assim pouca gente faz. Basta o nome completo ou o CPF do profissional e o nome do escritório. Abaixo está o caminho em cada entidade, o que cada consulta mostra e o que ela não garante.
Que credencial cada profissional precisa ter
Assessor de investimentos: credenciamento obrigatório em entidade autorizada pela CVM, hoje a Ancord, depois de aprovação em exame. O credenciamento gera o registro automático na CVM.
Escritório de assessoria: também credenciado, com diretor responsável indicado e a expressão "assessor de investimento" ou "AI" no nome.
Consultor de investimentos: autorização da CVM, com curso superior e uma das certificações aceitas pela Resolução CVM 19, como CFP, CNPI ou CGA.
Planejador financeiro CFP: certificação concedida pela Planejar. Não é licença para recomendar investimentos de forma independente; para isso, o profissional precisa do registro de consultor.
Se a diferença entre essas categorias ainda não está clara, leia assessoria ou consultoria de investimentos: quais são as diferenças.
1. Ancord: credenciamento do assessor e do escritório
No site da Ancord, o caminho é Certificação e Credenciamento, depois Assessores de Investimentos e a seção Aprovados e Consultas. A consulta abre o sistema de credenciamento, que permite buscar por assessor pessoa física, por sociedade de assessores (o escritório) ou por corretora. A ferramenta reúne assessores e escritórios vinculados a mais de 50 intermediários.
Na consulta, confira:
Se o nome aparece como credenciado e ativo.
A quais corretoras o profissional está vinculado e se a atuação é exclusiva ou não. A Resolução CVM 178 exige que a entidade credenciadora divulgue essa informação.
Se o escritório que ele diz representar é o mesmo que aparece no cadastro.
Uma segunda checagem é o site da própria corretora. A norma obriga cada corretora a manter publicada a lista atualizada de assessores contratados, inclusive as pessoas físicas que trabalham nos escritórios, e a atualizá-la em até cinco dias úteis.
2. CVM: consultores, corretoras e alertas
A CVM mantém três consultas úteis:
Cadastro de participantes: pelo serviço "Consultar participantes da CVM", no gov.br, ou pelo Cadastro Geral nos sistemas da CVM, você busca pessoas e empresas registradas pelo nome, CPF ou CNPJ. É onde aparecem os consultores de valores mobiliários e as corretoras, com a situação do registro (ativo, suspenso ou cancelado).
Processos sancionadores: mostra se o profissional ou a instituição já foi punido por infração no mercado de valores mobiliários.
Stop Orders e alertas ao mercado: lista quem a CVM identificou atuando sem autorização, inclusive em intermediação e consultoria irregulares, com ordem para interromper a atividade.
Há 2.635 consultores registrados na CVM, segundo dados do fim de 2025. Se alguém se apresenta como consultor e não aparece no cadastro, não está autorizado a atuar como tal.
3. ANBIMA: certificações CPA, C-Pro, CFG e outras
A consulta de pessoas certificadas fica no ANBIMA Edu e é pública, sem login. Basta digitar o CPF ou o nome completo. O resultado mostra as certificações vinculadas e a situação de cada uma: ativa, em atualização ou vencida.
As certificações da ANBIMA mudaram em 2026. CPA-10, CPA-20 e CEA deixaram de ser oferecidas e foram substituídas por CPA, C-Pro R (relacionamento) e C-Pro I (investimentos). Quem já tinha as antigas tem até dezembro de 2026 para migrar, e durante a transição o status pode aparecer como "em atualização". CFG, CGA e CGE continuam com validade própria. Os detalhes estão em novas certificações ANBIMA 2026.
Certificação ANBIMA não substitui credenciamento. Um assessor precisa estar credenciado na Ancord mesmo que tenha CPA-20 ou CEA.
4. Planejar: certificação CFP
No site da Planejar, o menu Planeje sua vida financeira leva à busca "Encontre um profissional CFP", com a relação pública de certificados. A certificação exige exame, experiência comprovada em atendimento a pessoas físicas, educação continuada e adesão ao código de ética, com renovação a cada dois anos. Em caso de dúvida sobre a situação de um profissional, o contato da Planejar confirma. Veja os planejadores financeiros CFP e a página de profissionais com CFP na Investdex.
5. Banco Central e B3: a corretora
A corretora em que sua conta será aberta deve constar na Relação de Instituições em Funcionamento no País, do Banco Central, e no cadastro da CVM como corretora de títulos e valores mobiliários. Também vale confirmar se ela é participante da B3. Desconfie de plataformas que pedem depósito em conta de pessoa física ou de empresa com nome diferente da corretora.
6. Seus próprios ativos
Checar credenciais protege a contratação, mas o acompanhamento depois também importa. Na área do investidor da B3 você consulta, com seu CPF, as ações, fundos, títulos públicos e boa parte da renda fixa registrados em seu nome, independentemente do relatório do escritório. Se algo não bate, fale com a corretora.
O que essas consultas não mostram
Credencial em dia é o mínimo, não um atestado de qualidade. As consultas não informam se o profissional recomenda bem, quanto ele ganha com os produtos que indica ou como trata os clientes. Para isso, use o roteiro de perguntas antes de contratar e atenção aos sinais de alerta mais comuns.
Checklist rápido
Peça o nome completo do assessor, o nome do escritório e a corretora da conta.
Confira o credenciamento e os vínculos na Ancord.
Confirme o nome na lista de assessores no site da corretora.
Se ele se apresentar como consultor, busque no cadastro da CVM.
Verifique certificações declaradas na ANBIMA Edu e na Planejar.
Pesquise o nome em processos sancionadores e nos alertas da CVM.
Confirme a corretora no Banco Central.
Perguntas frequentes
Como saber se um assessor de investimentos é credenciado?
Pesquise o nome no sistema de consulta da Ancord, que mostra assessores, escritórios e corretoras vinculadas. Também é possível conferir a lista de assessores publicada no site da corretora.
Onde consultar se um consultor de investimentos é registrado na CVM?
No cadastro de participantes da CVM, disponível no gov.br pelo serviço "Consultar participantes da CVM" e no Cadastro Geral dos sistemas da CVM.
Como verificar se a certificação CPA-20 ou CEA de alguém está válida?
Na consulta pública de certificados da ANBIMA Edu, com CPF ou nome completo. Em 2026, quem tem CPA-20 ou CEA pode aparecer com status "em atualização" enquanto migra para o novo modelo de certificações.
Certificação CFP permite recomendar investimentos?
A CFP comprova formação em planejamento financeiro, mas não é licença. Para recomendar investimentos de forma independente, o profissional precisa do registro de consultor na CVM; para atuar ligado a uma corretora, do credenciamento de assessor.
Perfis verificados na Investdex
Na Investdex, o selo verde indica que a equipe conferiu registro, certificações e vínculo declarados nas entidades emissoras, na data da verificação. O selo não é recomendação nem garantia de desempenho, mas poupa as primeiras consultas. Veja os assessores verificados, os consultores verificados e a lista de profissionais por certificação.
Fontes
Texto publicado em 23 de outubro de 2026. Conteúdo educativo, sem recomendação de investimento.